Descripción
Curso Prevención Blanqueo Capitales
El curso Prevención de Blanqueo de capitales. Aplicación práctica se estudiará el contexto de esta legislación, su problemática, naturaleza, características y las diferentes tipologías aplicables desde la perspectiva de las empresas obligadas a su cumplimiento, a través de diferentes supuestos y casos prácticos. Así mismo se conocerá y analizará las obligaciones legales impuestas y las medidas de prevención de blanqueo de capitales en España, el régimen sancionador por incumplimiento, así como el funcionamiento de las instituciones que supervisan su cumplimiento y cómo comunicarse con ellas.
La nueva regulación legal del blanqueo de capitales establecida por la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, establece una serie de medidas de obligado cumplimiento para empresas y profesionales.
En este curso encontrará respuesta entre otras a estas preguntas: ¿qué relación puede tener usted con el blanqueo de dinero? ¿conoce la nueva legislación PBCFT? ¿sabe quiénes son los sujetos obligados a los que afecta la ley? ¿Se encuentra usted entre ellos? ¿conoce cuáles son sus obligaciones de diligencia debida? ¿y sus obligaciones de información y comunicación? ¿y de documentación? ¿las de control interno? ¿conoce las exigencias formativas que la ley impone a sus destinatarios?…
Destinatarios
Este curso quiere ser de utilidad para todas aquellas personas físicas y jurídicas que estén obligadas y deseen cumplir con lo establecido en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y en particular de las obligaciones que se establecen respecto a la formación de su personal en la prevención en un doble sentido: poner en conocimiento las obligaciones que se derivan de la Ley orientados a detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo e instruirles sobre la forma de proceder en tales casos.
En general, destinado a cualquier persona, empresario, directivo, empleado o persona responsable de empresa obligada que esté interesado en la implantación de los mecanismos de control interno o sistemas de información que establece la Ley.
En particular, todos los sujetos obligados que determina la Ley bien directamente en el régimen general como entidades de crédito, sociedades y agencias de valores, o gestores de fondos, (entre otras entidades), así como los determinados en el régimen especial como los notarios, registradores, abogados, procuradores, intermediarios y promotores inmobiliarios, casinos de juego, loterías y juegos de azar, servicios postales o de secretariado de sociedades, así como todas aquellas personas físicas o jurídicas genéricamente que comercien con bienes que tengan un valor (unitario) superior a los 15.000,00 euros (con medios de pago en metálico o al portador), como pueden ser los concesionarios de coches o los comercios de Joyería, Arte y antigüedades.
Objetivos
Los objetivos didácticos de este curso son:
- Establecer procedimientos de prevención y órganos adecuados de control interno y de comunicación a fin de conocer, prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales.
- Informar al SEPBLAC sobre la estructura y funcionamiento del Órgano de Control y Comunicación y los datos del Representante ante el SEPBLAC.
- Establecer una política expresa de admisión de clientes, de su identificación y conocimiento, y de la acreditación de su identidad y actividad.
- Definir un catalogo de operaciones sospechosas y detectar y analizar posibles operaciones sospechosas. Comunicación de las mismas al SEPBLAC. Abstenerse de ejecutarlas.
- Atender los requerimientos del SEPBLAC y otras autoridades sobre cuestiones relacionadas con el blanqueo de capitales.
- Asumir un estricto cumplimiento del deber de confidencialidad y de conservación de los documentos.
- Cómo auditar anualmente los procedimientos y órganos de control interno y de comunicación por parte de un experto externo.
- Cumplir con el deber de formar a sus empleados, para que tenga conocimiento de la normativa sobre prevención de blanqueo de capitales.
Metodología
Este Curso Prevención Blanqueo Capitales se imparte en la modalidad a distancia bajo metodología de aprendizaje E-Learning. La acción tutorial se desarrollará completamente a través del Campus Virtual de la Plataforma.
El Modelo de formación a distancia está basado en una combinación de una acción tutorial constante y autoaprendizaje mediante recursos didácticos multimedia e interactivos.
Según lo anterior, la formación a distancia se basa en un modelo de formación que no requiere la presencia física del alumno en una clase o centro de formación tradicional. Esto le permite compatibilizar el aprendizaje con otras actividades.
Además, el alumno es quien establece sus horarios, el ritmo y el lugar de realización del curso, aunque dentro del Plan de Trabajo establecido.
El autoaprendizaje es necesario a través del estudio y el trabajo individual.
Más información sobre el sistema de bonificación
Formación bonificada
https://cursos-bonificados.aulaformacion.org/formacion-bonificada/
Fundación Estatal para la Formación en el Empleo (FUNDAE) y el sistema de bonificación
https://www.fundae.es/empresas/home/como-bonificarte
Módulo 1. Blanqueo de capitales: Antecedentes, conceptos e instrumentos de la prevención del blanqueo de capitales en el mundo y la unión Europea
Unidad 1. Blanqueo de Capitales: antecedentes y conceptos
1.1. Origen y evolución de la lucha contra el blanqueo
1.2. Conceptos: blanqueo, prevención, delito
1.3. Comportamientos típicos
1.4. El ámbito objetivo de las conductas
1.5. La intención de los comportamientos sobre los bienes
1.6. El blanqueo como proceso: Modelos de etapas de blanqueo de capitales
Unidad 2. La Normativa preventiva internacional y nacional
2.1. Introducción
2.2. La Declaración de principios de Basilea
2.3. Las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
2.4. Las directivas de la Unión Europea
2.5. La Ley 10/2010 de 28 de abril: requisitos fundamentales
Módulo 2. Ambito de la Ley: sujetos obligados y obligaciones
Unidad 1. Sujetos Obligados: régimen general y especial
Unidad 2. Obligaciones
2.1. Obligaciones de diligencia debida (Medidas)
2.1.1 Identificación formal
2.1.2 Identificación del titular real
2.1.3 Actividad del cliente y seguimiento de la relación de negocios
2.1.4 Aplicación de las medidas de diligencia debida
2.1.4.1. Medidas simplificadas de diligencia debida: excepciones
2.1.4.2. Medidas reforzadas de diligencia debida. Personas con responsabilidad Pública
2.1.5 Diligencia practicada por terceros
2.2. Obligaciones de conservación de documentos
2.3. Obligaciones de información (Comunicación)
2.3.1 Examen especial
2.3.2 Comunicación de operaciones sospechosas y abstención de ejecución
2.3.3 Comunicación sistemática
2.3.4 Confidencialidad
2.3.5. Protección de datos de carácter personal
2.4. Obligaciones de control interno
2.4.1 Manual de prevención
2.4.2 Procedimientos de control
2.4.3. Idoneidad y confidencialidad de Empleados, directivos y agentes
2.4.4 Estructura preventiva
2.4.5 Examen de experto externo
2.5. Obligaciones de formación
Unidad 3. Análisis de sujetos obligados y obligaciones: Casos específicos y especiales de la Ley. Operaciones que deben ser objeto de especial análisis: catalogo de operaciones
3.1. Los profesionales como sujetos obligados. Aplicación práctica para abogados, asesores fiscales y auditores
3.2. Promotores inmobiliarios e intermediación en la compraventa de bienes inmuebles
3.3. Casos especiales
3.3.1. Introducción
3.3.2 Fundaciones y asociaciones
3.3.3. Comerciantes que efectúen cobros o pagos por importe superior a 15.000 euros en efectivo o medios equivalentes
3.3.4. Personas físicas que efectúen determinados movimientos de pago superior a determinados importes. Obligación de declarar.
Módulo 3. La Aplicación de la Ley: Fases de adaptación e Implantación en los sujetos obligados
Unidad 1. Fase primera: Análisis y evaluación de riesgos
1.1. El enfoque de la prevención basado en el análisis de riesgos
1.1.1. Introducción
1.1.2 El riesgo y los factores que lo determinan
1.1.3. Modelo de análisis de valoración del riesgo
1.1.4. Riesgos que presentan los clientes
1.1.5. Riesgos que presentan los productos y servicios
1.1.6. Otras variables de riesgo
1.2. Definición de la política de admisión de clientes
1.3. Identificación formal del cliente
1.4. Recopilación de información, seguimiento del cliente y monitoreo
1.5. Determinación del catálogo de operaciones de riesgo de blanqueo de capitales
Unidad 2. Fase segunda: Inscripción, registro y notificación al SEPBLAC
2.1. El Servicio Ejecutivo para la prevención del blanqueo de capitales SEPBLAC: organización, estructura, funciones y competencias.
2.2. Preparación de formularios oficiales y notificaciones ante el SEPBLAC
2.3. Inscripción en el Registro de Entidades Obligadas
2.4.El Representante ante el Servicio ejecutivo: responsabilidad y funciones
Unidad 3. Fase tercera. Medidas y procedimientos de control interno: el Manual de Prevención Blanqueo de Capitales
3.1. Organización interna: Organo de control interno (OCI), funciones del OCI y del Representante
3.2. Medidas de Diligencia debida con el cliente: identificación y política de admisión de clientes.
3.3. Conservación de la documentación
3.4. Detección, análisis y control de operaciones
3.5. Comunicación al SEPBLAC de las operaciones
3.6. Deber de confidencialidad
3.7. Formación del personal
3.8. Auditoría interna y examen anual de experto externo
3.9. Algunos ejemplos de Manuales en diferentes ámbitos/sectores profesionales
3.10. Caso práctico
Unidad 4. Fase cuarta. Regulación Jurídica con terceros: acuerdos, clausulas, documentos
4.1. Introducción
4.2. Formularios, escritos y documentos relacionados con los clientes.
4.3. Formularios, escritos y documentos relacionados con los empleados y el Órgano de Control Interno.
4.4. Formularios, escritos y documentos relacionados con el SEPBLAC.
4.5. Acuerdos con otros sujetos obligados.
Módulo 4. Régimen sancionador
1. Introducción: tipos de infracciones, responsabilidad y prescipciones.
2. Infracciones y sanciones
2.1. Infracciones muy graves
2.2. Infracciones graves
2.3. infracciones leves
Módulo 5. Métodos de blanqueo de capitales
1. Introducción
2. Los paraísos fiscales
3. Métodos de blanqueo de capitales en sector comercial y de servicios
4. Métodos de blanqueo de dinero en sector inmobiliario
5. Métodos de blanqueo de dinero en sector de casinos y juegos de azar
6. Métodos de blanqueo de dinero en sector de compraventa de joyas, metales preciosos, obras de arte y antigüedades
7. Métodos de blanqueo de dinero mediante uso de profesionales no financieros
8. Fraude carrusel IVA
9. Otros métodos de blanqueo de capitales
Anexos
- Ley 10/2010
- Reglamento de la ley 19/1993 (RD 925/1995)
